世界各个国家区块链拘押的现状,小国家才是加密货币监管的真的先驱

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加密货币监管的问题经常被提及。

文 | 内参君

我们知道许多区块链公司的总部在一个叫马耳他,虽然我们大部分人不一定知道这个马耳朵上的他在哪。

虽然加密货币监管给某些国家带来了巨大的麻烦,但也给其他的国家带来了巨大的机遇。

我们知道日本已经认可了加密货币的合法性,让许多国人羡慕嫉妒恨,虽然我们不一定只量羡慕人家可以合法地使用加密货币。

在中本聪创造比特币最开始时,几乎没有人关注它。尤其是在最初的几年里,虽然它因口口相传聚集一些追随者,但它仍然被认为是极客世界里的事情,没有任何国家给予任何资源的投入。

我们也知道美国在加密货币领域的地位举足轻重,近期纳斯达克上线BTC、ETH指数让大家欢呼,虽然我们大部分人不知道这会意味着什么。

直到2017年,比特币的价格从1美元涨到2万美元,这也让它从非主流的亚文化变成了国际上的头版新闻。致使大量的投资者涌入,有些人发了财,有些人因贪婪而被骗,致使一些国家的政府不得不去面对,并采取一些相应措施。

截止到2018年底,很少有国家判定比特币非法。同样,认定比特币合法的国家也不多,事实上,只有日本。

伦敦和纽约等主要金融中心试图将传统金融服务规则应用于加密领域,这可能对寻求安全的大型机构具有吸引力,但合规性、复杂性和成本使许多创业公司无法成为新兴行业的核心。但毕竟加密货币不像以前的任何东西,它是全新领域,充满潜力。固有的监管会扼杀其创新。

其他国家对于区块链的监管态度是怎样的呢?

相反,像爱沙尼亚、马耳他、伊朗、白俄罗、直布罗陀和巴林等国家在监管上没有走老路,而是重新调整现有规则,以适应它们从未涉及的全新领域。这些国家不受传统监管的制约,可以自由创造一个专门为新兴加密行业提供便利的环境。

以下是对已发表声明的国家的列表和简要回顾,以及截至2018年第四季度的声明。

这样受到轻度监管的司法管辖区允许加密货币更容易进入市场。律师们表示,拥有轻规则的国家可以为投资者提供较少的保护,并对洗钱进行更宽松的检查。

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事实上,这些国家一方面通过制定自己的规则,以确保未来在加密领域能占有一席之地。另一方面它们作为加密货币监管的真正先驱,正促进大国在监管上加快步伐。

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澳大利亚

澳大利亚税务机关将比特币的分类从物物交换类别改为资产/货币类别。自2014年以来比特币在澳大利亚遭受的双重征税惩罚由此结束。

澳大利亚加密货币交易所必须向金融情报机构Austrac注册,并被授权遵守记录保存规定和客户验证要求。

最近澳大利亚储备银行表示,在使用加密货币作为支付方面不会监管,因此澳大利亚近期不太可能采取新措施。

阿根廷

阿根廷的比特币生态系统发展很好,得到了当地人民强有力的使用,尽管中央银行已发出关于加密货币交易风险的警告,但政府还没有制定任何关于加密货币的规定。

孟加拉国

孟加拉国是少数几个反对加密货币的国家之一。2015年,政府明确表示在孟加拉国使用加密货币是一种“应受惩罚的罪行”。

玻利维亚

玻利维亚也反对加密货币,玻利维亚中央银行在2014年宣布,禁止一切非政府发行的货币或代币。

加拿大

2014年通过比尔C-31法案,加拿大成为世界上第一批正式对比特币立法的国家,该法案规定虚拟货币业务与货币服务相同,并遵守相同的法律法规。加密货币业务也需要遵守KYC和AML反洗钱法规。

此外,加拿大政府已宣布比特币不是法定货币,而加拿大税务机关则表示比特币交易在某些情况下应纳税。

中国

中国政府多次表示他们没有计划禁止比特币和其他加密货币,但政府已经打击了1C0和位于中国的主要交易所。

一些优惠政策待遇也慢慢在取消,如税收优惠和廉价的电力,这些优惠曾使比特币挖矿在国内某些地区有利可图。

厄瓜多尔

厄瓜多尔国民议会很早就开始禁止比特币,2014年禁止了比特币和其他去中心化的数字货币。与此同时,他们已经着手制定国家数字货币的指南。

埃及

埃及在法律上没有禁止比特币和其他加密货币,但在2018年1月,埃及大穆夫提(伊斯兰教的宗教领袖)宣布根据伊斯兰宗教法禁止加密货币交易。宗教禁令的理由是加密货币交易存在相关的风险。

欧洲

欧盟对加密货币采取了非常谨慎的态度,并已开始采取若干举措,开始根据业内人士的意见起草法规。在制定法规之前,欧盟似乎很注重采取学习其他地区的方法。他们似乎也决心维持该领域的创新,同时也考虑到更广泛的生态系统的需求。

但欧洲中央银行就并不那么友善了,一直在寻求制定更加严格的加密货币法规,并将其纳入反洗钱倡议边界的一部分。好在目前他们的态度并不那么苛刻。

一位欧洲央行官员在2017年底被称比特币对央行不是威胁,欧洲央行行长马里奥德拉吉最近证实,欧洲央行认为比特币还不够成熟,暂时不需要进行监管。

2018年4月,欧盟议会投票通过了欧洲理事会于2017年12月起草的协议,该协议旨在限制加密货币在恐怖主义融资中的使用以及作为洗钱工具。

G20

G20最近才把注意力转向加密货币。早在2018年7月,G20就监管起草了一份提案,但目前仍未公布。

印度

印度财政部长在2017年底表示比特币不是法定货币,印度央行在过去几年中多次发出有关加密货币的警告。尽管政府一直在寻求建议,但印度没有关于加密货币的规定。中央银行还禁止该国的金融机构与那些与加密货币行业有联系的组织开展业务。该禁令受到质疑,但印度最高法院最近维持禁令。

伊朗

伊朗中央银行在2018年4月表示,伊朗的企业不应该处理比特币或其他加密货币业务,这一立场得到了伊朗主要市场监管机构的支持。

日本

2017年初,日本成为第一个法律承认比特币是法定货币的国家,该法律还将加密货币交易置于KYC和AML规则之下。它还包括加密货币交易许可证的规定,对
2018年初的Coincheck的黑客攻击事件的调查后,监管机构暂停了许可证申请。

迄今为止,对加密货币行业来说,日本的环境可能是友好的。日本金融服务局最近打击了加密货币交易所。他们暂停了两个交易所的营业,将另外五个交易所强制采取了更好的安全措施,FSA还为加密货币交易行业创建了一个行业研究小组,该小组将研究比特币和其他加密货币所面临的制度问题。

哈萨克斯坦

虽然没有任何来自哈萨克斯坦的正式声明,但有传言称哈萨克斯坦国家银行正在计划发布加密货币挖矿和贸易的禁令。

吉尔吉斯斯坦

吉尔吉斯斯坦的中央银行在2014年宣布,使用加密货币作为交易货币是违法的。

马来西亚

马来西亚正在制定比特币和其他加密货币的监管框架,该规定由马来西亚中央银行与马来西亚证券委员会共同制定。

马耳他

众所周知,这个欧洲岛国对金融公司来说是非常自由的,而且似乎对待加密货币采取了同样的策略。他们最近通过了几项被认为对加密货币和区块链行业友好的法律,其中包括一份详细叙述了加密货币交易所的注册要求。

墨西哥

墨西哥最初对比特币持消极态度,他们在2014年禁止银行交易虚拟货币。第二年,他们有所回避,墨西哥财政部宣布比特币不是法定货币,但它可以用作支付手段。这使得它在反洗钱方面受到与贵金属和现金相同的限制。

截至2017年底,墨西哥立法机构起草并通过了一项法案,该法案将墨西哥加密货币交易所置于墨西哥中央银行的监督之下。

摩洛哥

摩洛哥的外汇管理局在2017年末对加密货币造成了打击,当时他们声称使用加密货币违反了摩洛哥的外汇管理规定,任何使用加密货币都将受到刑事处罚。该国拟议的2018年财政法案,目前正由全国人民代表大会审议,将禁止拥有比特币等虚拟货币及其在交易中的使用。

纳米比亚

这个非洲小国明确表示,任何使用比特币购买都是非法的,并受到处罚。

尼日利亚

尼日利亚银行已经被禁止处理虚拟货币交易,但尼日利亚中央银行也正在制定一份白皮书,以澄清其关于加密货币及其作为支付方式和交易或其他交易的使用的官方立场。

巴基斯坦

巴基斯坦中央银行于2018年4月发表声明,禁止巴基斯坦金融公司与处理加密货币业务的公司合作。

俄罗斯

2017年10月,普京总统已经授权在欧亚经济联盟内建立“单一支付空间”。他还呼吁加大对代币销售的审查力度,以及获得比特币采矿业务许可的操作说明。

最近,金融监管机构正致力于加密货币立法,立法的重点在于是保护个人免受加密货币诈骗,同时允许企业和个人合法地使用加密货币。

新加坡

已有报道称新加坡金融管理局正在考虑实施保护加密货币投资者的新规定,但考虑到区块链在新加坡已经广泛存在,不太可能禁止加密货币交易,甚至不太可能非常强硬。最可能的变化是关注“防止洗钱”和“资助全球恐怖主义”。

虽然中央银行过去曾发布有关比特币投资的警告,但他们对加密货币的总体前景仍然乐观,并且一直积极致力于比特币支付的监管框架。

南非

自2017年以来,南非一直在与少数几家创业公司一起测试比特币立法草案。

韩国

韩国拥有亚洲最大的加密货币交易环境之一,有几家大型交易所将韩国作为其总部。在2018年初,该国禁止匿名交易账户以打击洗钱活动,但增长并未放缓。当局也在加强对交易所的监督,未来韩国交易所可能需要有许可计划。韩国金融监管局局长表示,政府支持正常的加密货币交易。

有趣的是,最近的报道显示,韩国机构正在与日本和中国进行谈判,以便对加密货币投资进行联合监督。

2018年4月,公平贸易委员会给12个加密货币交易所发布命令,责令修改其用户协议,以增加对用户的保护。

泰国

泰国最初宣布比特币非法,但泰国银行在2014年发布撤回声明后不久就明确表示比特币不被视为法定货币,但这也不违法。此外,当时央行警告投资比特币的风险。

随后,在2018年3月,政府的行政部门通过了两份皇家法令草案,将制定正式的规则,以满足KYC的要求并保护投资者。草案还继续设定加密货币资本收益的税率,但这两份草案尚未得到泰国内阁的最终批准。

美国

美国的监管环境比较分化,这在比特币监管方面造成了额外的问题。除了联邦一级的权力分立外,美国政府还必须与联邦和州一级的立法者打交道,干预监督。

截至2018年,一些州在监督加密货币方面更加前瞻性。

2015年,纽约公布了其备受争议的BitLicense
计划,该计划为比特币业务提供了在该州运营的合法权利。然而,该要求过于昂贵,纽约的许多创业公司区块链公司只能离开此地。

在2017年中期,华盛顿州通过了一项法案,将货币汇率法应用于加密货币交易所。

在新罕布什尔州,比特币的卖家需要获得货币发送器许可证,以及发行100,000美元的债券。

德克萨斯证券委员会一直非常积极地监控并在某些情况下关闭与比特币相关的投资。

加州冻结第1326号法案终于有所进展,该法案因定义过于宽泛而受到批评,但与的纽约比特币许可证相比,其压力小得多。

美国的联邦层面关于加密货币聚焦在不同的方面。美国证券交易委员会明确将加密货币定义为证券,但仍然存在一些其他问题,比如是否应允许比特币投资基金,以及某些加密货币产品是否构成欺诈等。

商品期货交易委员会采取了不同的策略,将比特币定义为商品并实施期货交易。也就是说,它尚未发布任何全面的法规,其最大的重点是培育自在摇篮里的比特币期货行业。通过在多个比特币诈骗案中提出关于实施欺诈的指控,将自己视作加密货币的管辖机构。

最后,统一法律委员会是一个致力于巩固和明确州立法的非营利组织,它已经起草了自己的“虚拟货币商业法统一规则”。该法案试图说明哪些加密货币业务可以被视为货币转账业务,并且还试图定义各种业务所需的许可证类型。有几个州正在考虑在即将举行的立法会议上介绍该法案。

英国

与美国的CFTC一样,英国的金融行为监管局将比特币和相关的加密货币视为商品。FCA已表示计划对新资产类型进行监管,并且还将介入监管比特币相关衍生品。由于该行业目前缺乏任何消费者保护措施,因此FCA一直在警告加密货币所涉及的风险。

乌克兰

乌克兰政府一直在思考加密货币的问题方面领先于许多国家,因为它已经组建了一个由多个分支机构的监管机构组成的工作组,这些监管机构有望起草加密货币监管提案。预计该提案将包括确定哪些机构将进行监督和访问。此外,他们正在讨论一项法案,该法案将在乌克兰中央银行的管辖范围内进行加密货币交易。

津巴布韦

在2017年一位高级央行官员表示比特币实际上并不合法之后,津巴布韦目前的比特币情况有点混乱。目前还没有确定比特币能够或不能使用的程度,并且有报告称,中央银行目前正在对加密货币及其市场进行研究,以确定任何风险的全部范围。

本文中,各国政策信息节选并翻译自:

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但这些国家定制的监管法规最终能否成为全球加密货币监管政策风向,或是会与未来的任何全球监管发生冲突,仍有待观察。

爱沙尼亚 Republic of Estonia

爱沙尼亚以互联网接入和连接速度在世界各国中排名第一,如今也成为开展加密货币交易和区块链接相关业务的最舒适场所。

爱沙尼亚是欧盟第一个将加密相关活动合法化的司法管辖区,他们目前向两种类型的加密货币公司授予许可执照,一种是运营数字资产交易的平台,另一种是加密货币钱包服务提供商。

许多投资者仍被爱沙尼亚提供的有利条件所吸引,毕竟该国金融监管机构颁发许可的速度很快。据Bitnovosti援引律师事务所Njord旗下律师尼古拉·
德姆丘克(Nikolay
Demchuk)提供的数据显示,到目前为止,爱沙尼亚已经发放了大约500个虚拟货币交易平台运营许可和400多家加密货币钱包供应商运营执照。

目前负责办法加密货币业务许可的爱沙尼亚监管机构是爱沙尼亚金融情报部(The
Estonian Financial Intelligence Unit
),他们有30天时间来审查每份申请,但在大多数情况下,这些申请只需一两周时间即可获批。不过,如果加密货币公司在收到许可后六个月内没有启动业务运营,那么该许可将会自动撤销。

作为欧盟的成员国,在爱沙尼亚注册的加密货币公司可以在欧盟范围内合法经营,但是他们必须要满足“KYC(了解你的客户)”政策和反洗钱法规要求,而且还有义务遵守地方和欧洲相关法律。

不仅如此,爱沙尼亚曾一度计划发行国家加密货币“爱沙币(Estcoin)”,但最终在欧盟机构的压力下被迫放弃了这一想法,该国总统马里奥·
德拉吉(Mario
Draghi)曾在去年九月抨击欧盟称,没有成员国可以在欧元区推出自己的货币。

去年12月3日,爱沙尼亚修改最近通过的一项金融法案,使其包含加密相关条款。《反洗钱和恐怖主义融资预防法》的新版本将包含这些变化。

这项修正案是为了遵守欧盟的“第四项防止洗钱指令”。该法案的修改将以“虚拟货币兑换服务提供商”和“虚拟货币支付服务提供商”取代“替代支付服务提供商”。

白俄罗斯Republic of Belarus
白俄罗斯是少数几个为数字货币制定具体规则书的较小国家之一。加密货币相关的活动已经在白俄罗斯合法化。白俄罗斯想要成为世界信息技术中心,并通过营造对商业友好的环境吸引世界各地企业家进行投资。这个前苏联共和国极度自由的环境和优厚的激励政策吸引了加密货币企业前来投资。

2017年3月,当白俄罗斯总统亚历山大· 卢卡申科于与企业家Viktor
Prokopenya会面时,他们的讨论计划持续一个小时,但持续时间长达三倍。Prokopenya说,会议结束时,卢卡申科要求他提出改善该国科技行业的法规。Prokopenya与IT公司和律师合作起草指导方针,以利用新兴的数字产业:加密货币。

如今,规则已经到位。投资者可以在Prokopenya的交易所交易比特币,而其他公司正在推出他们自己的加密货币平台。

去年 3
月,白俄罗斯“数字经济发展”总统令生效,这项总统令合法化了像交易所服务、ICO、挖矿企业、智能合约这样的加密货币活动,为发展白俄罗斯的数字经济创造了条件。这份文件并没有限制数字代币的发行、存储和交易。加密货币行业的个体户和公司实体只需要注册成为白俄罗斯高新技术园的居民就可以自由贸易。

卢卡申科签署的总统令为加密货币行业提供了税收优惠和其他激励政策,时间到2023年1月1日为止。以挖矿、发行和交易数字代币获利的公司都无需交税,通过挖矿和交易加密货币获利的个人亦是如此。在未来五年,甚至海外的加密货币公司也不用交税。

新政策包括简化外汇交易的程序,以及高新园企业聘请外籍人士。高新园的雇员和投资者不需要申请就业证,还享有特殊的免签福利,获得白俄罗斯的临时居住证。

除了总统令之外,还有其它一些法律上的改变。今年1月,白俄罗斯采用了一种新标准,旨在针对加密货币调整其会计准则。根据加密货币的获取和预期用途,其在新规中将加密货币定义为“数字代币”。有关当局也说明了加密货币公司和创业者需要共享的信息。国家账目表也做出了相应的改动。

同时,白俄罗斯央行也进行了整改。他们负责监督行业银行和其他金融机构,并为内部控制程序制定新的要求。根据政府的新闻稿,新规旨在防止非法收入、恐怖主义融资和大规模杀伤武器扩散合法化。官员称,监管是为了完善反洗钱措施,提高网络安全。

为此,白俄罗斯政府决定成立一个专门的数字经济发展委员会。该委员的任务是协调数字化和信息通信行业的发展。总理安德烈·
科比亚科夫担任主席。另外,总统卢卡申科谈到了设立数字经济部,表示支持这个想法。该部门最快可能在今年成立。

马耳他Republic of Malta
作为最小的欧盟成员国,马耳他却是一个高度发达的资本主义国家,其鹰隼之眼早早的就盯上了区块链与加密货币。并被人们盛誉为“区块链之岛”。

马耳他政府官员希望通过让这个地中海岛国成为世界上对加密货币最友好的地区之一,来增加该国的财富。这一举措引起了其他国家监管机构的关注。

2018年4月27日,马耳他议会通过了三项法案,正式将区块链技术的监管框架纳入法律。

《马耳他数字创新管理局法案》要求政府设立“马耳他数字创新管理局”这一新部门,并明确了该部门的职责。该管理局的主要职责之一是“对DLT平台进行认证,以确保可信度,并为希望利用DLT平台的用户提供法律明确性。”

《技术安排与服务法案》则涉及技术服务供应商的注册和技术安排的认证,例如关于系统管理员和审计员的安排。

《虚拟金融资产法案》主要关于ICO“以及对涉及ICO相关活动的某些服务供应商的监管”。该法案还将对适用于加密货币交易所的监管制度进行概述。

这一系列的政策及律法的颁布,使得马耳他成为全球虚拟货币和区块链技术投资人的理想天堂,也为数字货币交易所的入驻创造了先行条件。

马耳他议会数字创新和财政部长西尔维奥·
图普里表示:“马耳他将正式出台全球首个区块链管理框架,正式将区块链技术、虚拟货币服务及物联网纳入常规管理,使其合法化。该框架的构建,将为全球虚拟货币投资人提供法制保障及金融、技术服务。”

在金融领域,马耳他拥有620家投资基金公司,在全球健康银行系统中排名第十、欧洲避险基金中排名第一。

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